Acusa EU a 3 bancos de México de lavar dinero del narcotráfico

Este miércoles, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió órdenes que identifican a tres instituciones financieras mexicanas—CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa—como preocupaciones principales en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides, especialmente el fentanilo. Esta acción, enmarcada en la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, ha generado un debate significativo entre ambos países, con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México exigiendo pruebas y defendiendo la transparencia del sistema financiero nacional. 

Contexto de las acusaciones

El Departamento del Tesoro de EU acusó a estas instituciones de facilitar el movimiento de fondos para cárteles mexicanos, incluyendo el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y la organización de los Beltrán Leyva. Según el secretario del Tesoro, Scott Bessent, estas entidades "están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que las convierte en piezas vitales de la cadena de suministro de fentanilo". Como resultado, se prohibieron ciertas transferencias de fondos que involucren a estas instituciones, marcando la primera acción bajo las nuevas leyes contra el tráfico de opioides.

Esta medida se enmarca en el contexto de la crisis de salud pública en EU, donde el fentanilo ha sido identificado como una amenaza significativa. Las acusaciones sugieren que las instituciones manejan, en conjunto, activos por aproximadamente 22,000 millones de dólares, lo que las convierte en objetivos clave para interrumpir las finanzas del crimen organizado.

Reacción de la Secretaría de Hacienda

La SHCP, a cargo de Edgar Amador Zamora, respondió este miércoles, indicando que solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas, pero "no se recibió ningún dato probatorio al respecto". La dependencia destacó que la única información verificable corresponde a transferencias electrónicas realizadas a empresas chinas legalmente constituidas, sin evidencia de ilegalidad. Además, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) inició un proceso de revisión conforme a la regulación nacional, detectando irregularidades administrativas sancionadas con multas por 134 millones de pesos, pero no relacionadas con lavado de dinero o narcotráfico.

Esta postura refleja la posición del gobierno mexicano, liderado por Claudia Sheinbaum, de defender la integridad del sistema financiero nacional y exigir transparencia en las acusaciones internacionales.

Perfiles de las instituciones financieras

A continuación, se presenta un resumen detallado de cada institución, incluyendo su historia, servicios y presencia en el mercado, basado en información de sitios especializados y medios financieros:

Institución

Fundación

Tipo

Servicios Principales

Presencia

Liderazgo

• CIBanco: Inició como Consultoría Internacional, una casa de cambio corporativa, y obtuvo autorización como banco en abril de 2008. En 2014, Tenedora CI adquirió el 99.99% de The Bank of New York Mellon México, fusionándose y adoptando el nombre actual. Es reconocida por sus servicios fiduciarios y de financiamiento automotriz, con una red extensa en México. No se encontraron antecedentes delictivos previos, sólo sanciones administrativas. 

• Intercam Banco: Con más de 25 años de experiencia, comenzó enfocándose en el negocio cambiario y pagos internacionales, atendiendo a empresas importadoras, exportadoras, inversionistas y viajeros. Hoy, ofrece soluciones integrales bajo su filosofía de "Humanismo Financiero", con presencia en 28 estados de México y oficinas internacionales. No se reportaron antecedentes delictivos previos. 

• Vector Casa de Bolsa: Fundada como Sociedad Bursátil Mexicana en 1974, es una de las casas de bolsa líderes en México, con más de 50 años de historia. Gestiona recursos por cerca de 11,000 millones de dólares y ofrece servicios como operaciones bursátiles, fondos de inversión y cobertura de riesgos. Su propietario, Alfonso Romo Garza, es un empresario mexicano de 74 años. No se encontraron antecedentes delictivos previos, aunque ha enfrentado sanciones administrativas. 

Antecedentes delictivos y controversias

Las investigaciones no revelaron antecedentes delictivos previos relacionados con lavado de dinero o narcotráfico para ninguna de las tres instituciones. Sin embargo, la SHCP mencionó que la CNBV ha impuesto sanciones por irregularidades administrativas, ascendiendo a 134 millones de pesos, pero estas no están vinculadas a actividades ilícitas. La controversia radica en la falta de pruebas presentadas por EE. UU., lo que ha llevado a México a cuestionar la base de las acusaciones, mientras que EE. UU. insiste en la necesidad de combatir la crisis de opioides. Esta situación ha generado tensiones diplomáticas, con ambos países defendiendo sus posiciones.

Las acusaciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa representan un punto de fricción en las relaciones financieras y diplomáticas entre México y EE. UU., centradas en la lucha contra el lavado de dinero y el tráfico de opioides. Mientras EU busca interrumpir las finanzas del crimen organizado, México defiende la transparencia de su sistema financiero y exige pruebas concretas. La ausencia de declaraciones oficiales de las instituciones y la falta de antecedentes delictivos previos complican la situación, dejando abierta la posibilidad de un diálogo futuro para resolver esta controversia.