Hay un nuevo dato que surge del estudio Global Investor Pulse México realizado por la empresa americana administradora de inversiones Black Rock que pone en alarma a las compañías de inversión. Hablamos de que el 54% de los posibles inversionistas en nuestro país dejan de lado esta alternativa porque consideran no contar con el dinero necesario para ello.
De la encuesta se desprende otra cuestión que ayuda a entender esta realidad actual, pues, de todos los entrevistados casi el 50% expresó que el nivel de sus ingresos es lo que más les preocupa, sin embargo, de los posibles inversores muchos siguen guardando sus ahorros debajo de un colchón en un contexto en el que la inflación que parecía controlada por Banxico, superó en abril el límite de +3% puesto por la propia entidad lo que, en definitiva, nos dice que no es tan buena idea conservar los ahorros debido a que estos van perdiendo su poder adquisitivo frente a la suba de los precios.
Ante este panorama, quisimos ahondar un poco más acerca de la situación de la inversión en México poniéndonos en contacto con Samantha Ricciardi la directora de Black Rock quien pronto participará en El Foro de Mujeres Poderosas de Forbes y que no tuvo inconvenientes en responder a nuestras preguntas.
¿Hay otros motivos por los que los mexicanos no invierten?
A partir la encuesta realizada en el país, sabemos ahora que no siempre es la falta de recursos económicos la que lleva a las personas a no invertir, pues, el 65% de los encuestados afirma que no tiene acceso a información de calidad sobre la temática y es en este punto en el que debemos ser las propias compañías las hagamos una autocrítica que nos ayude mejorar los procesos de comunicación junto con una participación más activa de las autoridades.
Para ser más clara, vemos que de ese 65%, al 38% le gustaría que le explicaran cómo es posible invertir para mejorar su situación financiera, el 60% de los que ya invierten afirman que la información vertida por parte de las empresas no es clara mientras que un porcentaje cercano al 90% piensa que estas podrían aprovechar las ventajas de la tecnología para mejorar la relación en este aspecto.
¿Hay instrumentos de inversión accesibles para los que cuentan con poco capital?
Esto viene relacionado con la falta de información, ya que, es desconocido por muchos que en México existen instrumentos de inversión a los que se puede acceder desde los 100 pesos como son las Afores para los que perciben un salario permitiendo que los aportes sean voluntarios. También es una buena forma de iniciarse comprar Cetes que son los Certificados de la Tesorería de la Federación que muestran un rendimiento suficiente para hacerle frente a la inflación y con plazos cortos, eso sí, como la tasa de los certificados son fijas, ante una escalada repentina importante de la inflación, estos pueden dejar de rendir por sobre la misma.
Por el lado de quien escribe, comento para sumar datos sobre la inversión en Afores, que en base a lo expresado desde Scotiabank estas tienen una cartera segura, ya que, más del 50% se ubican en deuda gubernamental de rendimiento preestablecido, 20% en corporativa y 23% en variable, por lo que, quien invierta en las mismas tendrá seguridad de retorno.
Relacionado a lo comentado por Samantha, Alba Servín otra especialista a la que consultamos, dice que los que dispongan de un capital de 10 mil pesos o más pueden optar por invertir en algunas de las 2 bolsas de valores que ya tiene México que son la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y la Bolsa Institucional de Valores (BIVA) o, también, por Fondos Comunes de Inversión, algunos de los cuáles, permiten la entrada con tan solo 5 mil pesos.
Como información de utilidad les cuento a los lectores que invertir en Cetes es realmente sencillo, ya que, cualquier ciudadano puede a través de internet ingresando a la web Cetesdirectos.com sitio en el que también se permite simular inversiones a plazo en México diferentes como son los Bonos, Bondes y Udibonos.
¿Por qué se dice que invertir los ahorros favorece al bienestar personal?
Esta es otra de las conclusiones que obtuvimos de nuestro estudio en el que notamos que aquello ahorristas que invierten son un 8% más felices, el 12% dicen tener mayor bienestar emocional del que tenían cuando no invertían y casi el 70% afirma que al llevar adelante acciones para una consolidación del patrimonio personal se sienten más seguros de poder mejorar el nivel de calidad de sus vidas. Considerando que una de las mayores preocupaciones del mexicano es que sus ingresos no le alcanzan, poder realizar inversiones que los aumenten, sin dudas, quita el estrés lo que en consecuencia produce una mejora en la salud emocional.
¿Qué recomendaciones puedes dar a los que quieren comenzar a invertir?
Cambiando de interlocutor, en comunicaciones con Diego Paillés, director de la plataforma de inversiones en línea LaTasa.mx, nos responde a esta pregunta afirmando que es necesario derribar algunos mitos acerca del mundo de las inversiones y que la manera óptima para hacerlo es a través de buena información siendo por este motivo que se dispuso a dar algunas recomendaciones para nuestros lectores.
En este sentido, comenta que lo primero que debe hacerse es establecer un objetivo para la inversión como puede ser generar el dinero necesario para unas vacaciones, asegurarse el retiro, comprar un carro, etc., ya que, plantearse una meta concreta ayuda a determinar cuánto dinero se precisa y en qué tiempo lo que hace más fácil determinar cuál es la herramienta que cubre de mejor manera la necesidad.
A su vez, nos dice que, si bien invertir siempre supone un riesgo, comprender cómo funcionan las distintas herramientas disponibles ayuda a reducirlo, por lo que, aconseja comenzar a invertir en productos más conservadores con renta asegurada aunque estos tengan un rendimiento bajo, para luego, una vez ya adentrados en el mundo de las inversiones ir de a poco optando por otros instrumentos de mayor riesgo pero con posibilidades de mejores rendimientos.
Por último, hace hincapié en que ahorrar no es de ninguna manera lo mismo que invertir, pues, un ahorro es más proclive a sufrir los embates de la inflación mientras que mediante las inversiones se pueden generar ganancias superiores a la suba de esta.
¿En invierten mayormente los mexicanos?
Si está pensando en invertir, siempre es de ayuda conocer cuál es el comportamiento que tienen al respecto los compatriotas que según los estudios de la prestigiosa Casa de Bolsa Finamex, un 15% lo hace en seguros de vida, un 15% en todo lo relacionado a bienes raíces, el 7% en bonos e instrumentos de rentas variables como son las acciones, 18% en fondos comunes de inversión, mientras que el 48% aún guarda el efectivo o en la casa o en cuentas de ahorro en lo banco lo que, en definitiva, no hace más que confirmar lo que venimos diciendo en la nota con respecto a que hay creencias de que se necesita ser millonario para invertir, a que existe un alto grado de desinformación y en que, sin dudas, por más de que se encuentren disponibles opciones económicas de inversión, el crecimiento de este mercado es complicado en un país en el que no todos tienen la posibilidad de pensar en invertir cuando es el propio gobierno el que declara a través de las estadísticas del organismo público CONEVAL que aún hay más de 54 millones de mexicanos en la pobreza.