La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa del proceso de cancelación que está realizando, del registro de 77 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, No Reguladas (SOFOM, ENR) por no haber renovado en los plazos y términos establecidos conforme a la normatividad aplicable, el dictamen técnico requerido que emite la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
59 de estas 77 SOFOM, ENR con causal de cancelación no tienen créditos activos y las 18 restantes reportan un saldo de cartera de crédito total por poco más de 426 millones de pesos.
Al entrar en vigor las Disposiciones de Carácter General para el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, con motivo de las reformas que se hicieron a la Ley de la Condusef y de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito en 2014, esta Comisión Nacional dio inicio al proceso de cancelación a partir del mes de julio de 2015, cuando más de 1,400 SOFOM, ENR no solicitaron la renovación de su registro dentro del plazo previsto como transitorio para regularizarse ante la autoridad. El plazo de gracia fue de 270 días naturales.
Cabe recordar que la Condusef está facultada para cancelar el registro de aquellas SOFOM que incurran en una de las siguientes conductas:
Incumpla con las obligaciones de mantener actualizada y validar la información o que esta difiera de la real, en términos de la norma emitida, por dos trimestres consecutivos.
La sociedad no acredite que es usuaria de al menos una Sociedad de Información Crediticia, por dos trimestres consecutivos.
Omita presentar a la Condusef la renovación del Dictamen Técnico que emite la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Esté identificada como “Institución No Localizable” por el plazo de seis meses consecutivos sin que actualice su domicilio.
Cuando la CNBV informe a esta Comisión Nacional que la SOFOM, ENR ha omitido enviarle a ella o a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en el periodo de un año calendario, la información y documentación relativa a las medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer el blanqueo de capitales y otros delitos federales, así como aquella información referente a los vínculos patrimoniales con instituciones integrantes del Sistema Financiero Mexicano o cuando sean emisoras de valores.
De esta forma, desde julio de 2015 al 31 de mayo del presente año, las principales causas que han motivado la cancelación del registro a 1,344 sociedades, las cuales tienen que liquidarse o transformarse.
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